Городская волна
Настрой город для себя

Городской треш

Милый город

Город Локтя

Город в лицах

Городская история

Сделано в Новосибирске

Полезный город

Сбросить
Новосибирские
новости
Настрой город для себя

Городской треш

Милый город

Город Локтя

Город в лицах

Городская история

Сделано в Новосибирске

Полезный город

Сбросить
Городская волна
Все материалы
Подписывайтесь:

Бизнес-среда: блокировка переводов и как от этого защититься

Банки стали ещё строже следить за переводами. В конце сентября Центробанк опубликовал новые признаки сомнительных операций. Заблокированным может оказаться не только перевод, но также система «клиент-банк» и корпоративные карты. Как предпринимателям минимизировать риски, и что делать, если ваш перевод заблокировали? Ответы на эти вопросы — сегодня в программе «Бизнес-Среда» Регине Крутоус расскажет руководитель отдела развития компании «Локсит» Светлана Бродник.

Регина Крутоус
Регина Крутоус
14:48, 18 Октября 2018

— Светлана Александровна, почему Центробанк решил расширить признаки сомнительных операций по переводам? Что этому способствовало?

— Думаю, что этому способствовал целый комплекс событий, которые произошли в последнее время. Контроль над операциями по банковским картам — это дополнительный инструмент по реализации 115-ФЗ «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». 

Данный закон определяет процедуры по выявлению подозрительных, необычных сделок, и доведение их до сведения контролирующего органа. Закон также предписывает, в каких случаях кредитная организация имеет право отказать физическому или юридическому лицу в проведении операции.

бизнес-среда2.jpg
Фото: nsknews.info

— А какие операции под подозрением, и какие вообще основания могут возникнуть у банка для блокировки счетов?

— Под подозрением могут оказаться операции по счёту, которые потенциально совершаются без вашего ведома. Признаки операций разместил на своем сайте Центробанк:

  • получатель средств или устройство для проведения платежа внесены в базу данных ЦБ РФ, где фиксируются попытки хищений;

  • операция необычная. Об этом свидетельствуют, например, время, сумма, периодичность, место осуществления перевода.

Как выявлять эти операции, каждый банк решает сам.

— И как поступит банк с подозрительной операцией?

— Единый для всех банков алгоритм установили в Законе о национальной платежной системе.

Банк приостановит исполнение платёжки, а также заблокирует «клиент-банк» и корпоративную карту, если перевод был через них.

Затем банк свяжется с вами, чтобы:

  • предоставить информацию о подозрительной операции;

  • уточнить, согласны ли вы на эту операцию;

  • порекомендовать, как снизить риски мошеннических операций по вашему счёту.

Если вы согласитесь с операцией, банк продолжит ее исполнять, разблокирует «клиент-банк» или карту. Так же он поступит, если вы промолчите, и пройдёт два рабочих дня со дня приостановки перевода. То есть в любом случае операция будет завершена.

— Светлана Александровна, как компании или предпринимателю обезопасить себя?

— Блокировка перевода и отключение системы «клиент-банк» чреваты проблемами с контрагентами. Например, может пройти срок оплаты.

Возможна и другая ситуация: операция действительно окажется мошеннической, но из-за вашего молчания банк спустя два рабочих дня будет вынужден провести её.

Рекомендуем обратиться в обслуживающий вас банк и уточнить:

  • как по новым правилам вы будете получать уведомления;

  • кто из ваших сотрудников и как будет давать согласие на совершение операций.

Эти моменты должны быть зафиксированы в договоре с банком.

— Светлана Александровна, а если всё-таки банк ограничил деятельность предпринимателя в финансовой сфере, то как поступить? Есть какой-то понятный алгоритм действий?

— На сегодняшний день алгоритм следующий.

Во-первых, вам необходимо направить в банк официальный запрос о причинах блокировки. Запрос должен быть зарегистрирован банком, а у предпринимателя должна остаться копия с указанием регистрационного номера. По официальному запросу банк обязан предоставить официальный ответ в срок не более 30 дней.

Если банк не отвечает на ваш запрос, обращайтесь с жалобой на его действия в интернет-приёмную Банка России. Центробанк реагирует на такие обращения очень быстро.

Если такой перерыв серьёзно бьет по вашему бизнесу, не ждите эти 30 дней. Не стесняйтесь, проявляйте настойчивость, лично обращайтесь в банк, принесите все документы, которые подтверждают легальность вашей деятельности. Можно попросить рекомендательные письма в других банках, где у вас есть счета. Очень многое зависит от вашей активности.

И еще одно: при выборе банка поинтересуйтесь процедурой запросов по операциям по счетам и расскажите о своём бизнесе заранее, чтобы у банка был документ, описывающий вашу деятельность и контрагентов — это сразу сделает вашу работу более понятной для банка.

— Светлана Александровна, а где предприниматели могут узнать всю интересующую информацию по этой теме?

— Компания «Локсит» каждый месяц проводит достаточно большое количество семинаров, которые нацелены на то, чтобы проинформировать наших коллег и предпринимателей, в том числе, о последних изменениях в законодательстве. На наших семинарах практикующие специалисты готовы рассказать о практическом применении последних новшеств, а также, конечно, ответить на все интересующие вопросы участников семинаров.

Помимо этого, мы сотрудничаем с Городским центром развития предпринимательства по организации семинаров для начинающих предпринимателей.

Следите за расписанием семинаров на сайте компании «Локсит» — www.loksit.ru, а также на сайте www.mispnsk.ru.

А построить успешный бизнес предпринимателям всегда помогут в управлении предпринимательства и инвестиционной политики Новосибирска и Городском Центре Развития Предпринимательства на Красном проспекте 50, а также по телефону 227-59-70 и на сайте mispnsk.ru.

Подписывайтесь на нашу страницу в Facebook — будьте в курсе актуальных новостей Новосибирска.

Что происходит

Школа «Перспектива» для особенных детей переедет на Тополёвую

Объявления с монетами появились на остановках в Новосибирске

В Новосибирске эвакуировали пациентов и сотрудников облбольницы

Тысячи новосибирцев сфотографировались с Кубком Стэнли

На «Княжьем дворе» пройдут рыцарские сражения и беседы с профессорами

Гараж Оперного театра украсили портретом Ивана Сусанина

20 трамваев Мосгортранса ставят на колесо в Новосибирске

Вечерний разговор: соцволонтёры, инклюзивный туризм и помощь инвалидам

Мяукающего котёнка достали из стены в Новосибирске

Актёры на каждом углу: уличные спектакли начались в Новосибирске

Новосибирцы получают письма с вирусами от лица ФСС

Показать ещё